顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）
ゼンライフコンサルティング株式会社（以下、「当社」という）は、『お客様の笑顔』を実現させることを企業理念として掲げております。この理念に沿って、お客様にご満足いただける商品・サービスを提供していくため、当社は、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、本方針を策定、表明いたします。
取組方針１ 【原則２、６に対応】
当社は、保険商品を通じて『お客様の笑顔』を実現すべく、常にお客様に最適なご提案を追求するとともに、保険事故に際してもお客様に寄り添って保険金請求の支援・解決のアドバイスを行います。
- お客様のご意向を丁寧にヒアリングし、ご満足いただけるコンサルティングを行います。
- 保険事故の発生に際しても、保険会社との折衝や保険使用に関するコンサルティングを主体的に行い、お客様にご満足いただけるよう努めます。
- 保険にご加入いただくことに終始せず、加入しないことも含めて最善な選択肢をご提案させていただきます。
取組方針２ 【原則２、６に対応】
当社は、高度な商品知識を以て、お客様の最善の利益を追求します。
- 取扱う保険商品及びその周辺知識についての深い理解から、お客様に最適な保険商品、補償内容を提案してまいります。
- 募集行為のうち、ご契約手続きを本部の募集人が実施することにより、ご契約手続き時点で、お客様の不利益事項についての不承知、誤ったご認識による商品選択等が発生しない体制を構築してまいります。
取組方針３ 【原則２、３、６に対応】
当社は、高い倫理観を以て、お客様の最善の利益を追求します。
- 当社が取扱う保険会社やその商品について、特定の保険会社を不当に推奨することをいたしません。
- 当社及び保険会社を含む取引先の利益がお客様の利益を侵害することがないよう努めます。
- 募集行為のうち、ご契約手続き（重要事項説明、最終的なご意向の把握）を本部の募集人が実施することにより、ご契約手続き時点で利益相反が発生しない体制を構築してまいります。
取組方針４ 【原則２、５、６に対応】
当社は、目に見えない保険商品を、お客様に分かりやすくご説明し、理解・納得いただいた上で商品選択いただくことを佐けます。
- お客様一人ひとりのご要望に合わせ、適切な手段（対面・WEB会議システム・電話等）・ツール（パンフレット・設計書・重要事項説明書等）を用いて丁寧にご説明をいたします。
取組方針５ 【原則７に対応】
当社は、方針１～４を実現するため、従業員への定期的かつ継続的な教育及びお客様の利益を守るための体制の構築を行います。
- 商品知識の習得を目的として、定期的な知識養成研修を実施します。
- 各種法令等及び社会通念を遵守した活動を徹底することを目的として、定期的なコンプライアンス研修を実施します。
- 不当な募集行為を助長するような、新規契約のノルマ・目標等は一切設定いたしません。
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」
【顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
原則１
金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため定期的に見直されるべきである。
【顧客の最善の利益の追求】
原則２
金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、 顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。
【利益相反の適切な管理】
原則３
金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。
【手数料等の明確化】
原則４
金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。
【重要な情報の分かりやすい提供】
原則５
金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。
【顧客にふさわしいサービスの提供】
原則６
金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
原則７
金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。
※当社は、原則４について採択いたしておりませんが、変額保険及び外貨建て保険をご提案する際は、発生する為替手数料や特別勘定の運営費用等について、保険会社が作成する資料に基づいて適切にご説明させていただきます。また、当社が保険会社から受け取る代理店手数料についてお問い合わせをいただいた場合には、報酬体系の概要についてご説明させていただきます。
「顧客本位の業務運営方針」に関する評価指標（KPI）
当社は、「顧客本位の業務運営に関する方針」においてその取組み状況を客観的に示す指標：KPI(Key Performance Indicator)として以下を公表いたします。
1.生命保険・損害保険の契約件数
お客様からお預かりするご契約は、当社がお客様から選ばれた金融事業者であることを示す指標と考えております。
新規契約件数の推移を公表いたします。
2.生命保険契約の早期消滅・継続率等の推移
1年間で新しくお預かりしたご契約件数上位３社の継続率を公表いたします。継続率は各社の定める基準によります。
3.社内研修の回数
募集人の知識向上を目的とした社内研修を定期的に開催し、その内容や回数を公表いたします。